Парламент увтердил проект поправок в сфере предотвращения отмыванию денег и финансирования терроризма. Это позволит проводить все операции с клиентами финансовых организаций в онлайн-режиме.
Проект предусматривает использование дистанционных методов идентификации клиентов с помощью электронных средств, таких как электронная подпись или фото/видео идентификация. Поправки разработали на основе рекомендаций Комитета MONEYVAL и положений Европейской директивы AML5, а также благодаря вкладу проекта USAID «Прозрачность финансового сектора в Молдове».
По мнению Нацбанка Молдовы, недоработанная нормативно-правовая база препятствует при установлении деловых отношений или совершении сделок, требующих физического присутствия. Совершенствование закона повысит цифровизацию этого процесса и позволит взаимрдействовать с клиентами онлайн. Кроме того, они сэкономят время и деньги.
«e-KYC, или электронная система “Знай своего клиента”, позволит подтверждать личность клиента с помощью цифровых средств. Однако, как и в случае с любой новой технологией, существуют риски и проблемы, которые необходимо решить. Вот почему важно, чтобы e-KYC регулировали, чтобы обеспечить безопасное использования финансовых услуг и продуктов», — отметил заместитель главы НБМ Владимир Мунтяну.
Проект поправок предлагет ввнести новые меры предосторожности в отношении клиентов, определения источника богатства и ведения учета сделок. Еще одно новшество касается мер предосторожности с резидентами юрисдикций, находящихся под мониторингом международных организаций.
Новые положения вступят в силу 1 июля 2023 года. При этом у надзорных органов будет полгода со дня публикации закона для изменения своих нормативных актов.
